0106期生活理财版:你基金的逆袭:规模从670万到18亿靠的是业绩

时间:2017-01-06作者:来源:

【基金观察】

1、迷你基金的逆袭:规模从670万到18亿靠的是业绩

在政策驱动改善风险偏好以及机构布局提供增量资金的影响下,基金预期,A股有望迎来一波行情。部分绩优基金经理坦言,近期正逐步提升仓位,蓝筹股和成长股均存在机会。值得注意的是,从历史统计数据来看,“春季躁动”的说法有一定的依据。自2000年以来的17年中有10个春季上证综指实现正收益。由于债券市场缺乏机会,考虑到保险、银行理财等资金的配置压力,这部分资金在减少债券资产配置的同时会相应加大股票配置比例。据悉,部分银行委外资金明确2017年将增加权益类的投资配比。


2、深港通迎来“满月”沪港深主题基金业绩平稳

今天,深港通迎来“满月”。这一个月里,沪港深相关主题基金表现一般。数据显示,截至201713日,沪港深主题基金近一个月平均收益率为-1.81%,不及上证指数近一个月表现。虽成绩一般,但基金经理仍看好港股投资价值。,2016年以来各大公募基金公司积极布局深港通带来的投资机会。自2015年以来,名称中带着“沪港深”字样的新基金发行量稳步增多。

【债券淘金】

1、国裕物流:银行贷款逾期及欠息逾2.4亿元

   据武汉国裕物流产业集团有限公司14日公告,截至目前,公司及下属子公司武汉市国裕物资贸易有限公司、武汉江裕海运发展有限公司及其下属子公司武汉经纬液化气船务有限公司银行贷款逾期及欠息共计24030.57万元,其中:逾期22150万元,欠息1880.57万元。公司方面表示,截至目前,公司本部及下属子公司共计发生银行贷款逾期8笔,较上期公告增加2笔,金额合计22150万元,较上期公告增加3150万元。

2期债将继续盘整

   周四(15),在资金面开年相对宽裕、大型机构配置需求有所显现的背景下,利率债市场温和走强,国债期货两品种也最终录得小幅上涨。分析人士指出,短期资金面料无忧,基本面及消息面也将进一步等待201612月经济金融数据的指引。不过考虑到机构做多心态仍较谨慎,期债市场近期预计将延续横向盘整的运行格局。

【信托银行】

1.恒大地产增资300亿新进战投闪现两家信托身影

恒大本次引入的战略投资者包括中信信托旗下的中信聚恒和中融信托旗下中融鼎兴投资,这两家有限合伙企业分别出资50亿元和30亿元,占恒大地产增资扩股之后约2.19%1.32%的股权。众所周知,信托公司在布局专业子公司方面动作很多。此番,中信聚恒与中融鼎兴投资的具体运作模式也引来业界关注。


2、近300只信托产品“提前结束”选信托产品要关注行业背景

2016年以来,已有近300条信托产品提前结束的公告,与去年同期相比,增加了约50%。专家表示,与2015年由于证券市场波动,提前结束的主要是证券投资类产品不同,2016年提前结束的产品主要是因为融资成本快速下降,企业提前还款所致。2016年以来共有近300只集合信托产品“提前清算”、“提前终止”或“提前兑付”的公告,而2015年同期,这一数量约为200只。

【投资理财妙招】

从生命周期的观点来说,

25岁至40岁之间,有太多要花的钱:收入波动大,又得存钱买房、买车,还要养活儿女,能存下的钱相当有限。

40岁到55岁,正值人生巅峰,职位与收入往往是一生当中最辉煌的阶段。孩子也大概到了中学,开销反而降低。

55岁之后,要考虑开始退休养老,风险承受能力也低,很多钱要用在消费上而非投资上

  因此,尽管说愈早开始理财越好,但是最有效的理财时间可能就是十年,刚开始的时候要学习难免效果不佳,到老了又因为要保本而失去很多机会,因此,在40岁的理财黄金十年到来前,要做对下面的9件事,即使不会成为巨富,也不至于离穷。

  方案1 :养成记账习惯

  不管赚多赚少,薪水高低,上班族都应该先养成“记账”的好习惯,除可清楚掌握金钱花费流向外,更可藉此了解各项生活消费的价格,培养对数字的敏感度,未来购物时只要货比三家,就不会太吃亏。

  方案2 :制定下一年度的家庭预算

  一般来说,家庭收支预算包括年度收支总预算和月度收支预算。按照量入为出的原则,制定年度收支总预算,首先要先知道家庭在未来一年要存多少,有哪些年度支出,一方面达到家庭资产按计划增长的目的,同时还要防备未来的各种不时之需。

  方案3:避免独居

  独居虽然自由自在,却成本高。理财专家最常给年轻人的建议是:结婚前,如果情况允许的话,尽量与父母同住,因为省钱效果惊人。如果情况不允许与父母同住,也不妨和处得来、信任得过的朋友一起合租,不仅可以住较大的房子,还拥有各自独立的房间,同样可以达到省钱效果!

  方案4 :晚5年买车

  投资理财最重要的原则之一是:尽量及早买进会增值的东西,尽量延后买进会贬值的东西。因此,晚点买折旧速度快的汽车比较好,不仅车价是一大笔支出,每年的停车费用、牌照税、燃料费、第三人责任险、保养费、验车费用,加起来是一笔极可观的开销。同样要开车,年轻人不如选择在最需要的时候租车。

  方案5 :早10年展开投资

  爱因斯坦曾说:“复利是宇宙间最强大的力量(Compoundinterest is the most powerful force in the universe)”,所以要累积第一桶金就不能忽略时间的力量,金钱躲在机会里,机会则躲在时间的洪流里。

  方案6:逢低买进基础股

  股市不好的时候、没人谈论股票的时候买进股票,选那些历史上经常粉红的股票或者是股指的权重股,不用太多钱,一月或几月买一点,到股市大涨时卖出。权重股未必会大涨,但一定会上涨,而“没人谈论”的时候往往是价格低点。

  方案7:5年买房

  买房是种强迫储蓄的手段,因为资产价格持续升高的原因,买房子总不会太亏。早买房一方面是压力,也以适当增加工作动力,另一方面还贷款相当于存钱,不至在年轻时把钱白白用在各种消费上。而且,房产即使涨不过最好的投资品,也不至于一文不值。

  方案8:自己存点退休金

  养老保险有、商业保险有……存钱或理财计划里再加多一项吧,今天30岁的人到50岁之后,可能会发现养老账户里的钱没有想象中的多,因为那时的工作人口基数小但养老人口基础却变大了。原因嘛,就是人口基数的波动,看看这几年高考报名情况就知道了。

  方案9:10年实施退休规画

  人们常常觉得退休距离自己还很久,特别是对许多3040岁的人来说,现在开始规画退休生活,似乎还太早、不确定性还太多。的确,结婚、生子、买房、子女教育基金等,都需要花费大笔资金,但如果因此推迟执行退休计划的时间,可供准备退休金的时间很可能已经所剩不多。


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