0803期生活理财版:北京证监局:私募基金要适应大资管监管要求

时间:2018-08-03作者:来源:

【基金观察】

1、北京证监局:私募基金要适应大资管监管要求

北京证监局日前召开2018年辖区私募基金监管工作会议。北京证监局局长王建平表示,辖区私募基金管理人要正确看待监管环境和市场环境变化,主动适应大资管监管要求。王建平对辖区私募基金管理人提出五点要求:一是正确看待监管环境和市场环境变化,主动适应大资管监管要求;二是回归资管行业本质,提高辖区私募基金发展质量;三是积极防控业务风险,维护辖区私募基金稳健运行;四是严格遵守法规要求,确保辖区私募基金规范发展;五是发挥社会正能量作用,助推首都“四个中心”建设。

2、私募股权机构争相境外上市以解资金之困

近期,多家国内的私募股权机构(PE)先后向境外资本市场递交上市申请。先是主攻一级市场的基岩资本,向美国证券交易委员会递交招股说明书,计划登陆纳斯达克主板市场;随后,国内知名FA机构华兴资本也向港交所递交IPO申请;紧接着,以不动产投资为主的私募管理基金瑞威资本也向港交所递交了招股说明书。除了上述三家以外,证券时报记者了解到,目前还有数家私募机构正在着手筹划境外上市,其中包括前段时间被推至风口浪尖的中科招商,也计划赴港上市。有业内人士告诉记者,私募股权机构如今走向资本市场,大多因各种需要而急需快速融资、扩充资本金,而国内对该行业的严监管迫使其转向海外资本市场。

【债券淘金】

1、山东吉林将在上交所发行地方债

据上交所消息,山东省财政厅、吉林省财政厅将分别于8月6日、7日通过财政部上海证券交易所政府债券发行系统公开招标发行483.19亿元和208.662亿元地方政府债券。山东省本次发行债券品种为记账式固定利率附息债,包括一般债券和专项债券,期限分别为3年期和5年期,计划发行规模分别为325.91亿元和157.28亿元。吉林省本次发行债券品种为记账式固定利率附息债,包括146.0586亿元一般债券和62.6034亿元专项债券。其中,一般债券分别为5年期、7年期和10年期,计划发行规模分别为46.0586亿元、50亿元和50亿元;专项债券分别为5年期和7年期,计划发行规模分别为60.3627亿元和2.2407亿元。

2、债券市场走出小牛市

今年以来,市场利率震荡下行,债券市场走出小牛市,债券基金成为今年以来表现最好的大类基金品种。根据数据,截至7月30日,债券基金年内平均收益率达到2.47%,而且各细分类型也均取得了正收益。其中,长期纯债基金和指数型债券基金年内平均净值涨幅都超过3%,中短期纯债基金平均收益也接近3%,一级债基平均收益在2.7%左右。受到股市拖累,二级债基表现最弱,平均收益率为0.44%。该基金经理成涛向记者表示,展望美元债后市,中概美元债的估值比较有吸引力。

【信托银行】

1、上半年集合信托整体萎缩 房地产信托“一枝独秀”

在金融去杠杆的背景下,今年上半年集合类信托成立整体萎缩,但是部分产品逆势上扬,其中最典型的为房地产信托。用益信托数据显示,上半年68家信托公司集合信托成立规模合计7280.4亿元,同比下降19.41%。而房地产信托成立规模为2645.86亿元,同比增长54.34%。百瑞信托认为,目前房企依旧存在较大融资需求,而银行贷款、债券等融资渠道受阻,使得房地产信托需求增加。“伴随着房地产信托的收益率持续走高,房地产信托项目兑付压力也会逐渐上升,所以同时应以业务合规为基本原则,及时绑定核心交易对手及强化投后管理等手段防范风险。”

2、银行理财新规震动波:私募呼吁适当“解绑”

“虽然银行方面对私募基金尚未完全关闭合作大门,部分银行仍有代销,但随着监管进一步升级,在理财新规的要求下,委外资金投资私募产品可能受到直接遏制。”8月2日,一位上海的大型私募负责人表示。“不该对私募基金‘一刀切’的排斥在外。”在21世纪经济报道记者近日的采访中,不少私募人士都讲出了这样的观点。知名私募基金重阳投资相关负责人表示,私募证券投资基金和商业银行有较长的合作历史和良好的合作记录,拿证券类私募来说,和商业银行的合作至今已有5年多的历史,其通过投资顾问等方式,为银行理财产品提供服务,而其作为投资顾问都是有严格的条件和严密的程序,接受银行持续监督,风险可控。允许证券私募机构担任投资顾问,有利于银行挑选合适的投资顾问,发展净值型理财产品。

【投资理财妙招】

投资理财需要坚持做好的4件事

投资理财是个漫长的过程,只要坚持下去,才能顺利达成自己的理财目标。不过,许多人都有“不知道怎么坚持下去”的想法,而理财师表示,做好投资理财,需要坚持做好这4件事:

1、坚持不幻想“一夜暴富”

现在有不少人在开始理财时并没想过要一夜暴富,但在看到身边有人逐渐富裕起来或看到一些关于暴富的新闻时,会心理不平衡,便开始产生一夜暴富的念头,并梦想能一夜暴富。但这样的念头会让自己做出错误的决策,比如参与赌博、投资时只看重高收益而忽视风险等。有可能在最初的时候侥幸获得了一些收益,但这种收益绝不会多,也不会长期产生,最后带给自己的只有惨重的损失甚至是血本无归。

2、坚持量入为出

量入为出,就是根据收入的多少来决定开支的限度。坚持量入为出,就是一个积少成多的过程,有利于财富的积累。不过,量入为出是个说起来容易,做起来却并非那么容易的事。理财师表示,在这过程中,可以通过制定储蓄目标、记账、规划预算等方式帮助自己坚持下去,避免因冲动消费而花了更多的冤枉钱。

3、坚持控制债务量

有负债并不是一件坏事,适当的负债量不仅能缓解家庭的经济压力、实现资金周转,甚至还可能通过利息差赚取一定的收益。不过,这边的前提是“适当”,也就是说债务要适量。要知道,如果债务量过大,不仅无法起到增加收益的作用,还可能让自己背负更大的经济压力,反而起到了反作用。所以,控制好自己的负债量,才是成熟的投资人该做到的事情。

4、坚持做投资

投资是实现财富增长的有效手段,但如果投资不当,损失也在所难免。有不少投资者因为一两次的投资失败而放弃投资,直接将钱存银行,但这么做并非是最好的选择。理财师表示,将钱存银行一般只能达到保值的目的,要实现增值还是得靠投资。理财产品众多,投资者进行选择时一般推荐求稳,选择稳利精选组合投资计划等稳健理财产品,能在控制风险的同时,有效增长你的财富,让你的财富稳步增值。

坚持做好上述4件事,能很好帮助你的投资理财之路,“行百里者半九十”,只有持续不断的鼓励自己,坚持下去,才能达成你的财富目标。

神光财经声明:文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

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