0622期生活理财版:独角兽基金“破壳”在即 首募总规模或超一千亿元

时间:2018-06-22作者:来源:

【基金观察】 

1、独角兽基金“破壳”在即 首募总规模或超一千亿元

近日,南方、华夏等6家公募基金旗下国内首批瞄准独角兽企业战略配售的基金产品募集正式结束。据此前有关媒体报道,独角兽基金在6月19日完成募集后,预计各家基金公司会在6月21日发布成立公告。不过,6月21日早间至下午期间均未发现各家公司官网发布独角兽基金成立公告。基金公司相关负责人均表示,一切按照监管层的安排为主。按照此前各家发布的独角兽基金招募说明书,募集规模下限为50亿元,上限为500亿元。也就是说,首批独角兽基金总规模不会超过3000亿元。一位公募业内人士向记者透露,6家独角兽基金总规模应该会刚好超出1000亿元,大概在1200亿元左右。

2、大成基金携手MSCI推出国内首只公募MSCI定制指数

大成基金与MSCI联手开发的MSCI中国A股质优价值100指数(指数代码:718465)已于近日推出。这是MSCI公司在国内推出的首只公募MSCI Smart Beta定制指数。由于MSCI中国A股质优价值100指数在大盘蓝筹风格中优选盈利质量稳定、价格相对较低的优质个股,相对国内和国际大盘宽基指数具有稳定超额收益,也被业内称为中国的“漂亮100”指数。据悉,该系列目前已有大成中证360互联+指数、大成红利指数、大成标普500等权重指数及大成深证成长40ETF等策略型指数产品。

【债券淘金】

1、信用债到期回售洪峰将至 公司债“大跃进”迎来清算

“一般来说,三季度是一年里到期回售的高峰,下半年中低资质的发行人压力会比较大。”6月21日,上海某券商资管部投资经理对记者表示,在5月份发生的违约潮之后,叠加资管新规落地,“之后可能会有更多雷爆出来”。对于下半年的信用债到期,国泰君安固定收益首席分析师覃汉将之定义为:2015年-2016年公司债扩容的清算。“现在的信用违约潮还只是局限于民企,后面的话,因为2015年下半年以来公司债开始大扩容,到现在面临三年回售到期的问题,接下来到期量会很大。”6月21日,覃汉对记者表示。

2、辽宁省206亿元地方债在上交所成功发行

6月21日,辽宁省206.4亿元政府债券成功通过财政部上海证券交易所政府债券发行系统公开招标发行,这是辽宁省政府今年第二次在上交所发行地方政府债券。本批债券为一般债券。发行结果为: 5年期102.0339亿,全场2.57倍,边际18.43倍,利率4.15%; 7年期104.4056亿,全场2.79倍,边际2.92倍,利率4.23%。从发行结果来看,承销团中的16家证券公司投标踊跃,投标总量达286.4亿元,约为发行规模的1.4倍。各期限平均认购倍数2.68倍,延续了上交所地方债招标发行较高认购倍数的特点。

【信托银行】

1、中南集团、平安信托签署合作协议 拟达成100亿元战略合作

6月20日,中南集团宣布其与平安信托在上海签署了战略合作框架协议,双方将构建全面战略伙伴关系,发挥各自优势,对完成100亿元战略合作规模的展望达成一致共识。观点地产新媒体了解,此次合作中南集团与平安信托将发挥各自优势构建全面业务合作关系,主要在项目层面合作、股权投资合作、特殊机会基金投资、特色小镇、资产证券化业务等展开多层次战略合作。此外,中南集团表示,基于此前与平安信托45亿元存量合作规模的基础上,此次合作双方进一步打开合作局面,从项目到股权、从地产到产业建立全方位的合作空间,以顺应目前去杠杆的监管要求。

2、IPO过1否1:又一家银行成功过会

证监会发审委6月21日对两家公司IPO进行审核,最终过1否1。湖南五新隧道智能装备股份有限公司不幸遭否,上市梦碎;而南京紫金农村商业银行则顺利通过,成为今年以来过会的第三家银行。回看本周的发审会,作为今年首家上会的农商行,紫金农商行排队近两年,终于成功IPO。资料显示,早在2016年11月,紫金农商行就曾向证监会递交过招股说明书。在审核方面,似乎银行IPO的审核节奏和证券公司相比速度较慢。至今2018年已过去一半,年初就已有17家银行在排队,在今年3月份和4月份,亳州农商行和马鞍山农商行两家农商行也纷纷提交IPO申请。值得注意的是,目前为止已有3家银行过会,且银行的过会率为100%,也就是说,目前上过发审会的银行仅有3家。

【投资理财妙招】

闲置资金动起来,拒绝家庭资产“被平均”

【增强家庭资产流动性】

从理财角度看,我国居民的家庭资产流动性弱,房产作为固定资产,属于流动性最差的资产,其风险也较高,因为房产变现比较困难,而资产的变现能力越强,所付成本越低。更重要的是资产流动性越强,其流动性风险就越小,所以要增强家庭资产的流动性,降低闲置资金对房产等固定资产的投资额度,同时提升流动性较强的金融资产的配置额度。

【优化家庭资产分配比例】

调查结果数据显示:家庭定期和活期储蓄资产占比分别为36.3%和34.4%,两者总和超过70%,可见这种家庭资产分配比例明显不合理,存款比例偏高,投资理财助家庭财富升值提升的空间非常大,理财师建议是可通过“一降一升”的方法优化家庭资产分配比例:

一降是指降低银行存款的资金比例,因为在当前的银行利率水平非常低,活期存款只有0.35%,一年期的定期存款基准利率只有1.5%,而且在国家坚持宽松货币政策的大背景下,下调存款的可能性较大;一升是指提升理财产品的资金配置比例,发挥闲置自己的最大价值,而在理财产品的选择上要根据家庭风险承受能力以及资金实力进行合理搭配,理财产品不能盲目贪多,控制在三大类左右比较稳妥。

【提升理财新意识】

根据中国家庭资产调查结果的数据,可以看出当前中国家庭的存款占比以及房产占比明显偏高,这与人们对拥有房产的传统意识和落后的理财意识有关,尤其是中国居民的理财意识明显较低。理财师的建议是在投资理财上,首先要有一个开放的心态,不能固步自封,死守以前传统的理财观念;其次,要通过各种渠道多去接触一些新的理财知识和理财观念,在增加自己理财知识的同时也开放了自己的理财视野;最后是进行理财实践操作,前期可以配置一些短期的如稳利精选这类稳健型的理财产品练练手,既可以拿到稳健的投资收益,还能提升自己的理财意识。

【保持家庭财富增值的持续性】

根据中国家庭资产调查结果发现,中国家庭资产投资理财的领域主要涵盖房产、存款、股票、私家车四项资产,但是这种增长模式是不可持续的,因为增长主要源自价格具有波动性的资产和房产,理财师认为:赚多少钱不重要,能赚多久才是最重要的,钱生钱的持续性更强,而仅靠银行存款那点利息明显不具有持续性,所以投资者需要保持家庭财富增值的持续性,而不是只顾眼前的利益,一方面可以通过优化资产配置结构保持家庭财富增值的持续性;另一方面则是进行长期投资的轮换,保持投资理财的持续性,当然这方面选择优质的理财项目很重要。

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