0604期生活理财版:分级“消亡”时间表确定!大基金2020年底完成

时间:2018-06-04作者:来源:

【基金观察】 

1、分级“消亡”时间表确定!大基金2020年底完成

随着资管新规落地和监管进一步明确,存续11年的分级基金将逐步退出历史舞台。近期,一行两会发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》对禁止公募基金分级提出了明确要求。为落实《指导意见》要求,稳妥解决分级基金遗留问题,监管部门近日下发了相关清理工作安排,要求各级监管单位与机构逐步推进分级基金的清理工作。根据安排,分级基金开放申购应向证监会报备,6月底前,基金公司应拿出分级基金整改计划。到2019年6月底,总份额在3亿份以下的分级基金应完成清理;总份额在3亿份以上的分级基金最后清理期限是2020年底之前。

2、加速抢滩A股市场 QFII持仓市值创历史新高

随着我国金融业对外开放步伐的逐步加快以及股债两市成熟度的不断提升,众多国际资管巨头纷纷“漂洋过海”,争相布局A股市场。据了解,去年以来富达、瑞银资管、富敦、英仕曼、惠理、路博迈、安本、贝莱德、施罗德、安中投资等多家外资机构,先后登记成为中国私募证券投资基金管理人,并于短期内推出了多只股债产品。根据西南证券日前发布的一份研报,继2017年第三季度、第四季度连续增持之后,QFII今年一季度投资A股的市值为1437.65亿元人民币,比2017年第四季度的1037.64 亿元人民币增加了19.87亿元人民币,为历史最高水平。

【债券淘金】

1、中行成功发行30亿港币可持续发展债券

中国银行5月31日在境外成功发行30亿港币的可持续发展债券,该债券是中国银行第一支境外港币债券,也是中资银行境外首笔可持续发展债券。本次发行的债券期限分别为2年、3年和5年,涵盖固息和浮息品种,将在香港联合交易所挂牌上市。据了解,投资者对此债券需求强劲、反响热烈,吸引了知名绿色投资专业机构首次认购,最终有效订单45亿港币,认购倍数1.5倍。此外,中国银行还同时发行了10亿美元境外绿色债券。中国银行表示,债权募集资金将用于对接清洁交通、清洁能源等绿色信贷项目以及国家助学贷款、个人创业担保贷款等普惠金融项目,以绿色金融和普惠金融业务发展,促进环境效益和社会效益提升。

2、修复债市再融资功能 央行决定扩大MLF担保品范围

日前,央行发布公告称,为进一步加大对小微企业、绿色经济等领域的支持力度,并促进信用债市场健康发展,中国人民银行决定适当扩大中期借贷便利(MLF)担保品范围。此次新增的担保品主要包括:一是不低于AA级的小微、绿色和“三农”金融债券;二是AA+、AA级公司信用类债券,包括企业债、中期票据、短期融资券等;三是优质的小微企业贷款和绿色贷款。“此次MLF担保品扩容,意在修复债券市场正常的再融资功能,助力三大攻坚战,但从总量上并未改变货币政策稳健中性的基调。”兴业银行首席经济学家、华福证券首席经济学家鲁政委昨日对《证券日报》记者表示。

【信托银行】

1、华润信托响应监管主动大降千亿规模

信托规模万亿俱乐部当中,华润信托占据一席。2017年信托年报数据显示,当年末信托资产规模超过1万亿的共有4家,中信信托位列榜首,其次为建信信托、华润信托、华能信托。华润信托的资产规模位居行业前三,其约为1.35万亿信托资产中,主动管理型信托资产规模为6200亿元,被动管理型资产规模为7200亿元左右。华润信托一直以来的规模优势,进入今年开始主动调整。记者从华润信托了解到,为了响应监管要求华润信托主动调结构、降规模、积极排查风险项目,今年以来已经缩减信托资产规模千亿。

2、银保监会发文 约束多家银行对单一企业过度融资

6月1日,银保监会发布《银行业金融机构联合授信管理办法(试行)》指出,多家银行业金融机构对同一企业进行授信时,可建立信息共享机制,共同收集汇总、交叉验证企业经营和财务信息。该管理办法要求,对在3家以上银行业金融机构有融资余额,且融资余额合计在50亿元以上的企业,银行业金融机构应建立联合授信机制。对在3家以上的银行业金融机构有融资余额,且融资余额合计在20~50亿元之间的企业,银行业金融机构可自愿建立联合授信机制。

【投资理财妙招】

摒弃8个旧观念 走好理财之路

21世纪的今天,大众的收入水平不断增高,手里的闲钱也渐渐丰厚,投资理财的欲望逐步增加。理好财,赚更多钱成为民众最广泛的追求。那怎么理好财呢,理财师认为首先需要摒弃一些常见的错误的理财观念,建立正确的理财观:

1、我不会理财,也没时间理财

有人总以不会和没时间理财来安慰自己。但没人天生会理财,不会理财可以学。另外解决没时间理财的问题就更简单了,实际上,每天只需要花5分钟时间记账,每月只要花10分钟将活期资金转为定期,慢慢就会积累不少财富。

2、我没钱,怎么理财

“我没钱,理什么财”拥有这样借口的人,在理财的态度和思路上是有问题的。理财师表示,正是没有钱,我们才更要注重理财,有计划地管好自己的钱,并让钱生钱。

3、理财就是省钱

对于理财,很多人的认识都具有局限性,要么认为理财就是省钱,要么认为理财就是投资。然而,理财,指的是对财务(财产和债务)进行管理,以实现财产保值、增值的目的。在理财的过程中,我们不仅要省钱,还需要通过投资获益的手段来更好地对财务进行管理。

4、最靠谱的理财方法是把钱存银行

现在是负利率时代,银行的利息压根就追不上通货膨胀率,把钱存银行要要让它慢慢变成纸的节奏。理财师建议,要想理好财,在现今的情况下还是把钱从银行里拿出来,寻找其他更好的理财渠道,使其快速增值。

5、我钱多,不用理财也够花

有些人收入不错,觉得不理财,也可以过得很好。可是,比尔•盖茨、巴菲特赚的钱不多吗?他们却仍在做资产配置,继续投资,为的是钱滚钱,让财富保值增值。要明白,人赚钱很辛苦,但钱赚钱却相对轻松,所以放下执念,好好理财。

6、投资有风险,我才不理财

由于对投资缺乏了解,很多人都认为,投资的风险都是非常高的,没有一定的财富实力不能轻易参与。实际上,并不是所有的投资都是高风险的。除了股票、现货之类的高风险投资,像银行理财产品、国债、稳利精选基金这类低风险、收益稳定的投资,也是不错的选择。

7、你买我也买,理财一起来

不少人都有相同的毛病,喜欢跟风,看到别人买什么就买什么,从不自己冷静分析形势,做出自己的选择。理财师表示不管是理财还是其他方面都要有自己的思考。

8、理财光靠说,我懒不愿动

理财投资最重要的就是要采取行动。不少人勤于吸收、学习财经与理财相关知识,也知道在什么时候该投资在哪些市场,却因为忙碌、行情前景不确定或害怕风险,迟迟不敢出手,错失不少财富。要克服这种盲点,最简单的方法就是定期定额强迫投资。

正确的理财观念是我们理财路上的一盏明灯,能指引我们在理财的路上越走越好,而错误的理财观只会把我们带错方向,甚至带进沟里,为此希望大家都能改掉这些错误的理财观念,在理财路上越走越顺。

神光财经声明:文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

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