0504期生活理财版:第二批FOF成立在即 货基配置比例大幅减少

时间:2018-05-04作者:来源:

【基金观察】

1、第二批FOF成立在即 货基配置比例大幅减少

中融量化精选混合(FOF)4月底结束募集。这意味着,如无意外,首只第二批获准发行的FOF将于近日正式成立,这也将是公募基金市场上第7只公募FOF。然而与此同时,去年曾引起市场热议的首批公募FOF,如今却面临着一季度全部亏损的窘境。业内人士认为,FOF的优势在于平滑风险以获得长期稳健的回报,因此在刚刚过完半年建仓期的当下,要对首批FOF的业绩表现做一个判断还为时尚早,需要更多的时间来进行验证。记者发现一个有趣的现象——相比于首批FOF大比例买入货基,第二批FOF投资货基的比例被严格限制在总资产的5%以内。根据《招募说明书》,不管是4月3日发行的中融量化精选混合(FOF),还是4月16日发行的前海开源裕源(FOF),均提到“货币市场基金的投资比例不超过基金资产的5%”。

2、投资机会或再热,公募去印度扫货了

QDII基金一直以来以投资港股、美股市场居多,其次就是其他亚太地区股市。那你有听过专门投资印度市场的基金吗?昨日,在众多招募说明书中,一只以“印度市场”为关键词的QDII基金发布了公告。该基金于去年10月申请成立,今年3月中旬获批,今天发布了招募说明书,是一只基金中基金。根据认购、申购、赎回所使用货币的不同,其将基金份额分为人民币份额、美元份额。目前,从QDII的配置区域看,港股市场的配置占比最多,其次为美股市场,印度股市的配置普遍排在第六。

【债券淘金】

1、转债机会尚需等待

周四(5月3日),在A股市场大幅反弹的背景下,转债市场也明显走强,中证转债指数收盘大涨0.41%。不过市场人士指出,尽管当前避险情绪初现缓和,但市场整体情绪仍偏谨慎,A股可能延续震荡格局,转债市场暂时也难言明确机会,建议投资者短期等待机会为主。“转债市场受制于年初至今实际供给量不大等因素,逐步出现筹码沉淀、老券估值居高不下的现象。”中金公司表示,对于意在增持的投资者来说,新券(及次新券)估值相对合理、流动性也相对充沛,将是未来操作的重点。而存量券中,也应多在正股资质不弱、平价不过低而转债估值不高挖掘机会。

2、美债收益率急跌 关注非农、伊朗核协议进展

尽管美联储在最近一次货币政策会议上指出通胀加剧,美国国债收益率周二(5月3日)仍下滑。美联储周三维持利率不变,很大程度上属于意料之中,但暗示未来几个月将出现更高的通胀。该委员会指出,“总体通胀和除了食品和能源以外的通胀已经接近2%。”这是对3月会议的一次上调,联邦公开市场委员会当时表示,这些指标“继续低于2%”。基准10年期美国国债收益率走低,约为2.948%,而30年期美国国债收益率也较低,为3.119%。Raymond James固定收益资本市场主管Kevin Giddis表示:“由于数据疲弱,FOMC没带来意外、贸易问题、总统问题、股市缺乏领导力,美国国债市场很可能会获得需求。”他补充说:“这将使明天的就业报告对市场如此重要。投资者在这一数字的每一边都排着队,但这实际上取决于工资和平均时薪。”美国劳工部将于周五公布最新的就业报告,其中包括4月份美国经济新增就业岗位的关键指标。更重要的是平均时薪的变化,其通常被认为是通胀的前身。

【信托银行】

1、部分信托公司提前完成补办登记新增信托产品

根据中国银监会《关于印发信托登记管理办法的通知》要求,中国信登对《信托登记管理办法》施行前已成立或生效的,且至2018年6月30日后仍存续的信托产品,要求必须于6月30日前集中补办信托登记。这项工作于今年1月末启动,近期信托公司完成补办登记量在逐步增加,部分信托公司已提前完成补办登记。为配合信托公司加快完成补办登记,确保按时完成补办,中国信登信托登记系统补办登记运营时间自该项工作启动以来便延长至工作日20:30;针对存量信托产品补办数量大且报送相对集中等特点,中国信登及时上线报文导出功能以替代目前Excel表填写补办登记要素表的报送方式。

2、中资银行跨境放贷上演“加速度”

中资银行出海竞赛日趋白热化,在前期密集织网后,我国银行境外业务规模已经呈现爆发式增长。来自国际金融协会(IIF)的数据显示,自2010年以来,中国银行业跨境放贷规模增长了500%,远超过同期美国、日本同业的增速。不过,伴随着中资银行海外布局的扩张,业务风险、如何提升盈利能力引起业内的关注。据国际金融协会5月2日发布的报告显示,近年来中国银行业的海外扩张迅猛。自2010年以来,中国银行业跨境放贷规模增长了500%,到2017年规模已达到了6300亿美元,而同期的美国同业规模增速为13%,日本为35%,欧洲为5%。至此,在跨境放贷方面,中国银行业已达世界第八大规模。

【投资理财妙招】

理财4个核心点:

1.储蓄是理财最基础的一步

储蓄,属于理财最基础的方式,就算不知道如何做好理财的人,也会将钱存入银行之中,享存款利息。没有储蓄这一步,基本无法积累资金,也就没有办法开展更为广泛的投资。因此,没有储蓄第一步,理财投资就无从谈起。

投资者如果每个月都难以有结余,或经常是“月光”一族,可以结合多种方式,比如记账、制定预算等,并利用“支出=收入-储蓄”的公式,让自己每个月都存一笔钱下来,积少成多。随着时间的推移,储蓄的作用就发挥出来了,有了足够的资金积累,就能开始更丰富的投资。

2.将钱花在有价值的地方

储蓄是基本,但赚回来的钱光存也是不够的,还要学会如何去花钱。或许会有人说,不就是花钱么,谁还不会用啊,随便买个东西,钱就没了。其实,这里说的花钱,是指将钱花在有价值的地方,如果随意消费,就会变成“月光”族。

那么,怎样花钱才算有价值呢?理财师表示,一是购买自己真正需要而非想要的东西;二要将钱花在投资自己、搭建人脉等方面。这些消费或许在短期内未必能见效,但从长期来看,其回报率会相当高。

3.投资要求稳,稍安勿躁

人们所知道的理财,一般就是指炒股、买基金,投资P2P……其实这些都属于投资的范畴。学会投资,能实现“钱生钱”,也能让自己更快实现财务自由。

但理财师提醒,不是所有人都能在投资中获利,因为投资总是会有盈有亏,尤其是进行股票、基金之类的投资,风险较大,亏损的概率也较高。所以,大多数投资者还是会选择求稳的策略,选择诸如稳利精选组合投资计划这样的稳健投资,能在降低风险的同时,让自己的资金稳步增长。

4.懂得分享,发掘投资机遇

在理财的路上,一个人做理财很容易坚持不下去,因为理财中的有些环节比较枯燥,比如记账,很多人都是没记几天,就觉得厌烦了。这时候如果有志同道合的小伙伴和自己交流,或是找个渠道分享自己的经验,就会产生不一样的效果。

了解了理财核心点,你还会觉得理财太复杂吗?尽早开始自己的理财之路,这样才能让你更快实现自己的财富目标。


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